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江西企業(yè)網(wǎng)3月15日北京訊12月10日,工行金華分行商城支行與當(dāng)?shù)靥囟ㄍ顿Y者進(jìn)行了一次協(xié)調(diào)溝通會(huì)議,其背后一樁前銀行員工違規(guī)銷售“理財(cái)”產(chǎn)品的“案中案”浮出水面。
據(jù)悉,前工行金華分行商城支行員工鈕華,在7月份向金華市三江街道三路口村的投資者推薦所謂的“理財(cái)”產(chǎn)品,并與投資者發(fā)生資金往來,共計(jì)1200萬元。但工行金華分行明確表示,三路口村投資者的“相關(guān)資金沒有在我行做過理財(cái)”。
9月,該銀行員工鈕華因金華武義的一起“合同詐騙”案件被逮捕,而違規(guī)銷售“理財(cái)”產(chǎn)品之事也成了此次偵破中的“案中案”。
部分“理財(cái)”資金進(jìn)入私人賬戶
金華市三江街道三路口村的投資者向本報(bào)記者反映,2012年7月29日,該村村民在金華工行商城支行的800萬理財(cái)產(chǎn)品到期,年化利率10%。但當(dāng)時(shí),商城支行行長(zhǎng)要求該村的投資者再做一年理財(cái)。
到8月1日,在原先800萬元基礎(chǔ)上,三路口村的村民再追加投入400萬元。鈕華此時(shí)向村民推薦購(gòu)買了兩款數(shù)額分別為500萬元和600萬元的“理財(cái)”產(chǎn)品,共計(jì)1100萬元。
投資者李強(qiáng)(化名)將另外100萬元資金出借給鈕華。鈕華向其保證,于8月1日一起做進(jìn)“理財(cái)”產(chǎn)品。
投資者表示,他們于8月1日與銀行達(dá)成1年期“理財(cái)”產(chǎn)品的協(xié)議,共計(jì)1100萬元,原定于2013年7月29日到期。
幾天后,鈕華離職,而投資者對(duì)此并不知情。8月10日,1100萬元資金中的800萬元被打回投資者賬戶。余下的300萬元資金,卻到了鈕華的私人賬戶。之后投資者向銀行詢問此事,卻得知鈕華已被金華市武義公安局刑事拘留。
警方:重點(diǎn)查清資金往來狀況
事實(shí)上,鈕華在9月13日已經(jīng)被金華市武義縣公安局正式逮捕。武義縣公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)本報(bào)記者透露,8月6日,該局接到一家企業(yè)報(bào)案,稱鈕華與當(dāng)?shù)匾患译妱?dòng)車企業(yè)負(fù)責(zé)人葉利強(qiáng)(音)向該企業(yè)借款600萬元,尚未歸還。公安局馬上立案?jìng)刹椤?/p>
8月14日,鈕華被刑事拘留。9月13日,鈕華被正式逮捕,案由是“合同詐騙”。
案件進(jìn)入偵查階段后,鈕華的相關(guān)銀行賬戶即被凍結(jié)。上述負(fù)責(zé)人透露,此時(shí)有金華市三路口村的村民向警方反映,鈕華與其有資金往來行為。鈕華在金華工行商城支行所謂“銷售理財(cái)產(chǎn)品”的行為,或存在問題,遂兩案并查。
目前,案件基本可以定性為“合同詐騙”,而事涉所謂“理財(cái)產(chǎn)品”一案,目前仍在偵破過程中。武義公安局上述負(fù)責(zé)人表示,關(guān)于鈕華銷售所謂理財(cái)產(chǎn)品案件,性質(zhì)有多嚴(yán)重,到底牽涉多少資金,目前仍在偵破過程中。案件的重點(diǎn),是查清鈕華與投資者方面的資金往來狀況,以及鈕華如何處理該筆資金。
工商銀行金華分行明確對(duì)本報(bào)記者表示:“關(guān)于理財(cái)問題,村民們的相關(guān)資金沒有在我行做過理財(cái)。至于原我行員工鈕華與村民之間資金往來的具體情況,現(xiàn)已進(jìn)入司法程序調(diào)查處理,最終由司法機(jī)關(guān)判定。”
相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,根據(jù)銀行的了解,工行金華分行前員工鈕華與三路口村村民之間,確實(shí)有資金往來,但是通過鈕華私人的賬號(hào)。銀行方面也可以確定,鈕華銷售的所謂產(chǎn)品,并非銀行的理財(cái)產(chǎn)品,“資金也不是從銀行的理財(cái)賬戶上過的”。
